结论前置：要准备什么
把下面四类材料准备齐，再动手开户。缺一项，先补齐再走流程。
四类材料与获取方式
一、主体资质文件
营业执照、法人身份证正反面、经办人授权书。获取方式：公司证照管理员处调取，确认在有效期内。
二、合规渠道核查清单
打开证监会官网或中国证券业协会官网，输入机构名称，查证券投资咨询业务资格。获取方式：官网"机构查询"栏目，截图保存查询结果与日期。
三、费率与协议文本
合作券商费率政策、服务协议、风险揭示书。获取方式：向对接方索取加盖公章的PDF版本，逐条核对费率项与免责条款。
四、风险测评与回访记录
风险承受能力测评问卷、电话回访录音编号。获取方式：开户流程内完成，回访编号向客服索取并存档。
材料不齐怎么办
资质文件缺失，先补证照，不要用PS件或过期件提交。合规渠道核查清单查不到记录，暂停开户，换一家有公示资格的机构再谈。费率协议只有口头承诺、拿不到盖章文本，视为无效，不进入下一步。风险测评没做或代填，回访环节会被打回，重新本人操作即可。
常见套路识别
看到"免五""全网最低""零佣""保证开通""内部通道"这类词，直接划走。合规渠道不会承诺收益，不会用"老师带单""跟着买""推荐股票"做引流。核查清单里重点看三条：资格公示、协议盖章、回访本人。三条都过，再谈费率。
收尾
四类材料备齐，核查清单过一遍，套路词筛一遍，再开始开户。流程走顺了，索萨斯 更稳。